Экс-глава правления Нота-банка Дмитрий Ерохин и его брат Вадим, являющиеся совладельцами данной организации, были арестованы по обвинению в мошенничестве в особо крупных размерах по делу о хищениях 1,5 миллиардов рублей у вкладчиков банка, обслуживающего компании ВПК.

В СМИ появилась информация об аресте совладельцев Нота-банка – кредитной организации, лишившейся лицензии в ноябре прошлого года из-за предоставления Банку России недостоверных сведений о своих активах. Экс-председатель правления банка Дмитрий Ерохин (владелец 13,57% акций) и его брат Вадим (3,15%) были арестованы по обвинению в особо крупном мошенничестве вместе с финансовым директором Нота-банка Галиной Марчуковой . Арест был произведен в рамках расследования по делу о хищении на сумму 1,5 миллиарда рублей у вкладчиков организации. Не исключено, что в итоге общая сумма ущерба может оказаться значительно большей и дойти до 20 миллиардов рублей: по результатам проверки сотрудники Центробанка выявили именно такую дыру в балансе Нота-банка.

Гарантия без гарантии

Расследование в отношении руководителей Нота-банка было начато после того, как в правоохранительные органы поступило заявление генерального директора ПАО «Мостотрест» Владимира Власова . Как выяснило следствие, 5 августа 2015 года организация внесла в банк депозит на сумму 1,5 миллиарда рублей. Этот шаг был необходим для того, чтобы Нота-банк выдал «Мостотресту» гарантию на сумму 2,2 миллиарда рублей – она требовалась компании «Трансстроймеханизация», входящей в состав «Мостотреста». Гарантия давала «Трансстроймеханизации» право принять участие в конкурсе на реконструкцию аэропорта «Новый» в Хабаровске. Компания выиграла конкурс, но, узнав в октябре о введении в Нота-банке временной администрации , «Мостотрест» принял решение вернуть деньги, отказавшись от гарантии. В итоге сделать этого не удалось: платежные поручения со стороны банка оказались не исполнены. По версии следствия, глава правления Нота-банка Дмитрий Ерохин, подписывая гарантию, понимал, что кредитная организация не способна исполнить взятые на себя обязательства.

Интересно, что Нота-банк, который, если принять во внимание сложившуюся ситуацию, никак нельзя назвать надежной организацией, был тесно связан с предприятиями ВПК и специализировался на их обслуживании. К примеру, с Нота-банком сотрудничали структуры «Ростеха» и «Алмаз-Антей». Довольно странно, что такие серьезные корпорации выбрали в качестве партнера столь ненадежную контору. Контракты в оборонной или строительной сфере заключаются, как правило, на несколько лет, и, соответственно, их реализация должна опираться только на самые надежные финансовые организации.

Другие эпизоды

Сомнительную репутацию Нота-банка подтверждают и сведения, которыми располагают СМИ: есть информация, что в уголовном деле появилось еще несколько эпизодов, и некоторые из них связаны с выдачей крупных кредитов под проекты, вызывающие большие сомнения, а также фиктивным заемщикам. По решению суда, который удовлетворил требование Агентства по страхованию вкладов, с таких заемщиков должно быть взыскано 834 миллиона рублей, однако, примерно с половины заемщиков долг получить не удалось, поскольку у них нет ни денег, ни имущества.

Нота-банк потерял лицензию 24 ноября 2015 года. Банк России принял соответствующее решение на основании нарушений, которые допускало руководство организации. В частности, речь идет о сокрытии количества активов Нота-банка, а также о многомиллиардной дыре в балансе организации, входившей, к слову, в сотню крупнейших российских банков.

Расследуется еще одно дело о злоупотреблениях в Нота-банке.

Как стало известно “Ъ”, столичная полиция расследует еще одно уголовное дело о попытке масштабного хищения из рухнувшего три года назад Нота-банка. По версии следствия, непосредственно перед введением в кредитном учреждении временной администрации из него вывели более 800 млн руб., а затем эту сумму попытались похитить из конкурсной массы банка под видом страхового возмещения. Пока обвиняемых в материалах расследования нет, между тем это уже шестое дело о злоупотреблениях в Нота-банке, причем одно из них, в отношении бывших руководителей кредитного учреждения братьев Дмитрия и Вадима Ерохиных, уже слушается в суде. Бывшие работники банка считают, что в новом деле речь идет об обычном арбитражном разбирательстве, но не уголовном преступлении.

По данным “Ъ”, апелляционная инстанция Мосгорсуда на днях оставила в силе решение Бабушкинского суда столицы, ранее наложившего арест на несколько счетов в Нота-банке, принадлежащих пяти физическим лицам, на общую сумму почти 820 млн руб. Как утверждают источники “Ъ”, с соответствующим ходатайством, а также с требованием о запрете выплачивать деньги из конкурсной массы обанкротившегося банка Агентству страхования вкладов в суд обращались следователи УВД по Северо-Восточному административному округу столичного полицейского главка. Еще в мае этого года они возбудили уголовное дело о покушении на особо крупное мошенничество (ст. 30 и ч. 4 ст. 159 УК РФ). Пока оно расследуется в отношении «неустановленных лиц» по «факту попытки хищения путем обмана денежных средств из конкурсной массы» Нота-банка. По версии следствия, «предметом преступного посягательства» стали суммы страхового возмещения по банковским вкладам пяти физических лиц — четырех мужчин и одной женщины. В материалах расследования фигурирует общая сумма почти 820 млн руб. Основная ее часть состоит из средств известного бизнесмена, бывшего владельца Социнвестбанка Сергея Таболина — на его долю приходится более 517 млн руб.

Как установили следователи, всего за несколько часов до введения в Нота-банке 13 октября 2015 года по решению ЦБ России временной администрации эти пять граждан заключили договор займа с одним из должников кредитного учреждения — зарегистрированным в подмосковном Видном ООО «Пуговичино-5». Согласно открытым данным, эта фирма занималась продажей и покупкой земельных участков, хотя в качестве дополнительных значились еще несколько десятков видов деятельности, вплоть до продажи оптом и в розницу фруктов и обуви. Через несколько часов после заключения договора займа «Пуговичино-5» погасило свою задолженность перед банком, с его залоговой недвижимости было снято обременение, а само имущество, по данным следствия, было «реализовано, и денежные средства возвращены заемщикам» — тому же господину Таболину и другим. «Несмотря на эти обстоятельства, указанные лица обратились с заявлением о включении их требований в размере сумм вкладов до момента их перечисления 12 октября 2015 года в качестве займа в реестр кредиторов банка первой очереди с целью повторного получения денежных средств из конкурсной массы Нота-банка»,— говорится в материалах следствия. Впрочем, пока в деле обвиняемых нет. В качестве предполагаемых преступников там фигурируют «неустановленные лица».

Адвокат одного из заимодавцев «Пуговичино-5» Александр Самодайкин сообщил “Ъ”, что связан адвокатской тайной и не уполномочен давать комментарии без разрешения своих клиентов, отметив лишь, что, по его мнению, «обычный гражданско-правовой спор пытаются перевести в уголовную плоскость».

Необходимо отметить, что после введения в Нота-банке временной администрации и его последующего банкротства еще в конце апреля 2016 года конкурсный управляющий рухнувшей кредитной организации обратился в Арбитражный суд Москвы с заявлением о признании недействительной сделки о погашении задолженности «Пуговичино-5» перед Нота-банком. В ходе длительных разбирательств в арбитраже погашение признали все-таки фиктивным, а задолженность перед Нота-банком восстановили в размере более 705,5 млн руб. Интересно также, что в арбитражных судах также рассматривалось дело о еще одной сделке, которая также касалась начала октября 2015 года. Тогда некие лица пытались с помощью перевода с одного на другой счет сумм от 506 млн до 740 млн руб. добиться в последующем при погашении долгов их перевода из числа кредиторов третьей очереди в первую. Однако в исках конкурсному управляющему пока отказано. Кроме того, согласно данным Арбитражного суда Москвы, им было установлено, что еще с 5 октября 2015 года все внутрибанковские проводки в Нота-банке «имели формальный характер», были «исключительно техническими записями по счетам клиентов», совершенными в условиях его «неплатежеспособности». Таким образом, суд посчитал, что все они не являлись «реальным движением денежных средств».

Стоит отметить, что, по некоторым данным, очередное уголовное дело в отношении неустановленных лиц о попытке хищения средств Нота-банка стало уже шестым. Основное расследование ведется следственным департаментом МВД РФ по целому ряду эпизодов о якобы имевших место хищениях средств кредитного учреждения по статьям об особо крупном мошенничестве и особо крупных растратах (ч. 4 ст. 160 УК РФ). Одно из уголовных дел, как рассказывал “Ъ”, с мая этого года рассматривается по существу в Останкинском райсуде столицы. Обвиняемыми по нему являются бывшие руководители и совладельцы Нота-банка Дмитрий и Вадим Ерохины. Они и их предполагаемая сообщница — гадалка Нона Михай — обвиняются в хищении более 2,1 млрд руб. у Нота-банка и одного из его клиентов — ПАО «Мостотрест». Братья-банкиры, находящиеся под стражей, свою вину категорически отрицают, в то время как консультировавшая их и клиентов банка гадалка во всем призналась и ждет приговора под домашним арестом.

Надо отметить, что расследование предполагаемых хищений в банке сопровождалось рядом скандалов, повлекших за собой возбуждение новых уголовных дел. Так, под следствие попал адвокат гадалки Михай, пытавшийся, по версии правоохранителей, за вознаграждение «решить вопрос» с ее уголовным преследованием. Кроме того, также отдельно расследуется дело и бывшего финансового директора Нота-банка Галины Марчуковой и ее сестры Ларисы. Они, помимо прочего, как оказалось, сотрудничали с полковником-миллиардером из ГУЭБиПК МВД Дмитрием Захарченко, который уведомил их о предстоящих следственных действиях в отношении кредитного учреждения.

Как стало известно Лайфу, собрать необходимые следствию доказательства противоправной деятельности врио начальника Управления "Т" ГУЭБиПК МВД России полковника Дмитрия Захарченко помогла информация, полученная от финансового директора "Нота-банка" Галины Марчуковой.

Оперативники, расследовавшие уголовное дело о хищении в "Нота-банке", прослушивая оперативные материалы - записи телефонных переговоров Галины Марчуковой, которые она вела в период с 2015 года до своего ареста (август 2016 года), - стали проверять собеседников банкирши. Тогда они и вышли на полковника из Управления "Т" ГУЭБиПК МВД РФ Дмитрия Захарченко.

Благодаря кропотливой работе - просеиванию абонентов Марчуковой - в сеть попал и полковник Захарченко, - рассказывает источник Лайфа, знакомый с ходом расследования. По его словам, Марчукова и Захарченко были хорошо знакомы.

По информации Лайфа, следователи якобы предложили Галине Марчуковой сделку, зная о её плохом самочувствии: женщина незадолго до своего ареста в августе 2016 года перенесла операцию, а в условиях СИЗО её здоровье стало ухудшаться.

За откровения Галине Марчуковой следователи пообещали изменение меры пресечения с ареста на подписку о невыезде или домашний арест. Разговор этот происходил в начале сентября в СИЗО, в котором Марчукова находится с 15 августа 2016 года.

Вечером 8 сентября 2016 года полковник Дмитрий Захарченко был задержан офицерами Управления "М" ФСБ РФ, а на следующий день 9 сентября Пресненский суд арестовал его по обвинению в получении взятки, злоупотреблении должностными полномочиями и препятствовании осуществлению правосудия и производству предварительного расследования. Однако, выступая в суде, полковник категорически отверг все обвинения следствия и просил оставить его на свободе, ссылаясь на то, что на его иждивении находятся двое малолетних детей. Тем не менее суд отправил полицейского под арест сроком на два месяца.

Спустя три дня 12 сентября 2016 года уже другой районный суд Москвы - Тверской - рассматривал ходатайство следствия о продлении на два месяца ареста Галины Марчуковой.

Слушая вердикт судьи Александра Меркулова о продлении ареста на два месяца, Марчукова была очень расстроена, что ей предстоит провести следующие два месяца в камере столичного СИЗО-6, - рассказывает источник Лайфа.

Сделка, видимо, сорвалась. Либо показания Марчуковой о Дмитрии Захарченко следователи посчитали недостаточными, либо они были уверены, что в камере она будет в большей безопасности, - говорит источник Лайфа.

Официально подтвердить информацию о якобы данных показаниях в отношении полковника Дмитрия Захарченко Лайфу представители следствия и Галины Марчуковой отказались, сославшись на тайну следствия.

По данным правоохранительных органов, Марчукова участвовала в хищении 26 миллиардов рублей из "Нота-банка" вместе с руководителями кредитной организации - братьями Дмитрием и Вадимом Ерохиными. Вся троица была задержана в августе 2016 года по обвинению в хищении. Кредитная организация была лишена лицензии ЦБ РФ в ноябре 2015 года.

При обысках на квартире, принадлежащей сестре полицейского полковника Дмитрия Захарченко, в его рабочем кабинете и в его машине следователи нашли около 9 млрд рублей (в долларах, евро и рублях).

Кроме того, по информации СМИ, в распоряжении ФСБ оказались документы о счетах офшорных фирм, зарегистрированных на 53-летнего Виктора Захарченко - отца Дмитрия Захарченко, на шести счетах которого преимущественно в Rothschild Bank и женевском отделении Dresdner Bank в общей сложности обнаружено около 300 млн евро. По словам же защитника Дмитрия Захарченко Юрия Новикова, никаких следственных действий по данному факту не проводилось и о каких-либо счетах им ничего не известно.

ЦБ назначил временную администрацию в НОТА-Банк

Банк России назначил с 13 октября временную администрацию в московский НОТА-Банк (76-е место по размеру активов в российской банковской системе) в связи с тем, что кредитная организация не смогла удовлетворить требования кредиторов более чем через неделю после даты платежа. Об этом говорится в сообщении регулятора. Внешним управляющим в течение последующих шести месяцев предстоит оценить качество активов банка.

Нота-Банк открыл ряд новых офисов

ОАО «Нота-Банк» - динамично развивающийся частный банк. С момента основания в 1994 году до марта 2002-го работал в Тюмени, после чего переехал в Москву. Основное направление деятельности - комплексное обслуживание корпоративных клиентов с акцентом на предприятиях среднего и малого бизнеса. Также банк достаточно активен и на рынке ценных бумаг. Акционеры: ООО «СИА-Финанс» (68,87%, ключевым бенефициаром указывается гендиректор компании Фанида Комарова), генеральный директор фармдистрибьютора и стратегического партнера банка ЗАО «СИА Интернейшнл Лтд» Игорь Рудинский (25,65%), экс-зампред ОРГРЭСБанка и председатель правления Нота-Банка Дмитрий Ерохин (4,49%).
ссылка: http://www.banki.ru/news/ lenta/?id=3868753

Решающим фактором, огран ичивающим кредитоспособность банка, является низкий уровень достаточности капитала (на 01.07.2012 Н1=11,5%). «В августе 2012 года уставный капитал банка увеличен на 450 млн. руб., что позитивно повлияет на достаточность его капитала. При этом доля прямого участия в капитале НОТА-Банка Д.В. Ерохина, предправления Банка, выросла с 4,5 до 32,7%», — комментирует Марина Мусиец, заместитель руководителя отдела рейтингов кредитных институтов «Эксперт РА». Сдерживающие влияние на рейтинг оказывает недостаточно консервативная политика резервирования по ссудам, высокая зависимость от «коротких» пассивов и умеренно высокий уровень принимаемых банком валютных рисков.
ссылка: http://sia.ru/?section=410& action=show_news&id=247273

ЗАО «СИА-Финанс» утратило контроль в Нота-Банке, продав около трети своих акций главе правления

ЗАО «СИА-Финанс» продало 20,488% акций в ОАО «Нота-Банк», утратив в результате сделки право прямого контроля над банком. Об этом сообщил портал Mergers.ru со ссылкой на информацию банка. Как уточняется, покупателем выступил председатель правления банка Дмитрий Ерохин, который также приобрел 7,594% акций у Игоря Рудинского (генеральный директор ЗАО «СИА Интернейшнл Лтд.». - Прим. Банки.ру). Таким образом, доля Ерохина в уставном капитале Нота-Банка увеличилась до 32,7602% акций.
ссылка:

В отношении бывшего финансового директора Нота-банка Галины Марчуковой и ее сестры Ларисы. Им вменяется хищение 350 млн рублей средств банка. В рамках параллельного громкого дела экс-полковника Захарченко Марчукова дала показания против него.

В окончательной редакции обвинения предъявлены Галине и Ларисе Марчуковым, их подруге, гадалке Ноне Михай, а также бывшему совладельцу банка Дмитрию Ерохину. Всем вменяется хищение 350 млн рублей в составе группы лиц.

В ходе было установлено, что обвиняемые, действуя по предварительному сговору, совершили хищение 350 млн рублей из Нота-банка. Для этого они привлекли в качестве клиента банка ООО «Фармстер» (организацию, специализирующуюся на поставках медицинского оборудования) в лице генерального директора Тарлыкова, не осведомленного о преступных планах соучастников.

Подозреваемые убедили Тарлыкова получить в их банке кредит на 350 млн рублей на льготных условиях для выгодной покупки оборудования у некой фирмы под название ООО «Элит Проект». Тарлыков согласился, получил деньги на свой счет и в этот же день перевел средства на счет «Элит Проекта». Однако «Элит Проект» оказалась подставной фирмой-однодневкой, которая на самом деле принадлежала обвиняемым. Похищенные средства были солидарно разделены между участниками преступной схемы, а на Тарлыкове остался долг в 350 млн рублей.

Пока шло параллельное дела экс-полковника Захарченко, стало известно, что он состоит в близких дружественных отношениях с Галиной и Людмилой Марчуковой. За ними была установлена «прослушка», которая принесла результаты. В частности, оперативники записали несколько разговоров Людмилы Марчуковой с гадалкой Ноной Михай. Последняя тесно общалась с руководством банка, рядом его клиентов и крупными бизнесменами. По версии следствия, она также принимала участие в хищение средств Нота-банка. Людмила по телефону прямо рассказывала, что «Димка» рассказывает им обо всех готовящихся мероприятиях МВД. Также Марчукова передавала Михай сведения «от Димки», касающиеся ряда бизнесменов, знакомых с гадалкой.

Позже 25 декабря 2015 года сотрудники зафиксировали, как Захарченко в 21:20 у дома 10 строение 1 по улице Малая Бронная лично получил от Анатолия Пшегорницкого взятку в 7 млн рублей. Источник «Росбалта» утверждает, что Пшегорницкий знаком и с Людмилой Марчуковой.

Таким образом, Захарченко получил от лиц, связанных с Нота-банком, около 30 млн рублей денежного вознаграждения. За эти деньги Захарченко обеспечивал представителям банка «крышу» для их незаконной деятельности.

Впрочем, долго «прокрышевать» обвиняемым в мошенничестве не получилось. В июне 2016 года в отношении топ-менеджеров банка было возбуждено дело о крупном хищении. Руководство банка, в числе которых были Галина и Людмила Мерчуковы, попали под стражу.

Против Захарченко продолжилось. Вскоре были выяснены обстоятельства получения взяток, и он также попал за решетку. В ходе следствия показания против него дали Пшегорницкий и сестры Марчуковы.